総合満足度 偏りのなさ 勧誘のなさ 保険の種類 店舗
3.03.0 3.0 5.0 2.0 5.0
良かった点
要望に合わせた保険内容設計
不満な点
高額すぎるプランの提案があった
Pocket

公開日:2017/03/08

総合満足度3.0 3.0

きなこさん(女性・29歳・愛知・会社員)
家族構成
  • 既婚
  • 夫(30歳)/ 自分 / 娘(0歳)
  • 世帯年収:400万〜700万円未満
  • 保険の対象者:夫 / 自分
  • 事前知識:補償内容に具体的な希望があった
相談結果 保険マンモスで新規加入と見直しを行った
相談したきっかけ 結婚妊娠を期に夫に加入してほしいと考えたため。先進医療特約のある医療保険に変えたかったため。
利用期間 1ヶ月(2016年8月〜2016年8月)
保険相談選びで重視した点
  • 相談場所・時間の融通がきく

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

今回、主に夫の保険についてプロに相談したかったため、保険相談を利用することにしました。

夫には数年前に入院歴がありまだ通常の保険に加入できない状態のため、こういう場合にはどうするのがベターなのかプロの意見を聞いてみたかったからです。

そのついでに、自分の保険についても見直しを依頼することにしました。私の場合は、担当者との面談回数は全部で3回でした。

まず1回目で家計の状況・現在の保険加入状況等のヒアリングと検討している保険の種類の確認があり、次の2回目で具体的な保険プランの提案とそれぞれの商品説明を受けました。

そして、最後の3回目で加入手続きを行い、相談終了です。夫は今加入すべきではないという結論になり、私の医療保険だけ乗り換えを行いました。

実は、最初に提案されたプランはどれも保険料が高額でした。

また、同じような保障内容で数ある保険商品の中からなぜその商品をチョイスしたのかという説明も特になく、正直なところやや不信感を抱きました。

しかし、思い切ってそのことを伝えると、プランの内容をカスタマイズして希望にぴったり沿うようにしてくれたり、当初希望していた他商品と比較して納得がいくまで説明してくれたりしたので、最終的には加入に至りました。

疑問を口に出さなければそのままで話が進んでいただろうことを鑑みると、疑問に感じたことをきちんと質問して正解だったと思います。

保険マンモスを選んだ決め手は?

  • 時間を合せてくれる、平日などでも利用できる
  • 指定の場所までに来てもらえた
  • ポイントやギフト券がもらえた・キャンペーン中だった

携帯でネットをしていた時に、ギフト券がもらえるキャンペーンの広告が表示され、それが気になってサイトにアクセスしたことがきっかけです。

都合の良い日時に、都合の良い場所まで来てくれる点が決め手になりました。

フルタイムで仕事をしているため、土日に自宅近くまで来てもらえるのであれば相談してみてもいいかなと思い、申し込みを行いました。

他社と比較・検討しましたか?

特に比較検討は行いませんでした。

相談予定の内容に沿って、希望する商品・希望しない商品の知識をあらかじめ仕入れて相談に臨めば、どこで相談してもさほど差はないだろうと考えていたからです。

万一希望する商品の取り扱いがなければ、その時は加入せず相談終了にするつもりでした。

保険無料相談の見直し前と見直し後の保険について変化はありましたか?

新規加入した保険と、加入に至った決め手
メットライフ生命
医療保険掛け捨て
:1,565円
先進医療を受けた場合、病院に支払をする前に保険金の給付を受けられる旨の説明があったため
継続して加入している保険と、継続に至った決め手
東京海上日動あんしん生命
個人年金保険貯蓄型
:5,220円
特に必要はないそうですが、あって困るものでもないし、今解約すると損してしまうため
解約した保険と、解約に至った決め手
オリックス生命
医療保険掛け捨て
:3,633円
保障内容を手厚くしすぎて掛け金が高すぎる点と、古い保険のため先進医療特約がない点

アドバイザーの知識・偏りのなさ3.0 3.0

アドバイザー 男性(30代)
特に良かった点
  • 知識の豊富さ
アドバイザーの資格 ファイナンシャルプランナーだった
特定企業の商品への偏り わからない。偏っていたともいなかったとも言えない。
勧められた保険
  • Frexi:
    先進医療を受けた場合の保険金支払いタイミングが早いため
  • 米国ドル建リタイアメント・インカム:
    外貨にも分散して老後資金づくりをしたほうが効果的なため

何を聞いてもすぐに返してくれる知識の豊富さや、質問に対して納得がいくまで説明してくれる姿勢には満足しています。

ただ、後に解決したとはいえ、ヒアリングの際に希望の保険商品名や保険料の希望を伝えていたにもかかわらず最初に提案してきたプランがそれに沿わないものであったことに若干の不信感を覚えました。

また、個人年金があるので生命保険の類は特に希望していないと話していたのに、なぜか貯蓄型保険のプランも持ってきたところにはやや疑問を感じました。

相談後の勧誘・説明時の強引さ5.0 5.0

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

勧誘や説明に対する姿勢については、満足しています。

提案されたプランを持ち帰って検討すると伝えたときも特に嫌な顔はされませんでしたし、不要なものは不要とはっきり意思表示をすれば、それ以上食い下がってくることはありませんでした。

持ち帰って検討すると伝えた際に、「加入するにしてもしないにしても、○月○日までにご連絡します」と伝えて実際その通りにしたからか、連絡でしつこくされるようなことも特にありませんでした。

保険の種類の豊富さ2.0 2.0

訪問型のショップゆえに、持参できる資料に限りがあるのは理解できます。しかし、最初からひとつの商品に的を絞ってくるのは正直いただけません。

深読みしすぎかもしれませんが、医療保険ならここの保険会社の商品を薦める、生命保険ならここの保険会社の商品を薦める、といったようなマニュアルがあるのではないかと疑ってしまいます。

事前に下調べした中で魅力的だった候補のうちの1つではありましたし、受けた説明の内容が理に適っていたので加入しましたが、できれば2〜3商品の中から比較検討しつつ選びたかったというのが本音です。

相談しやすい場所・店舗作り5.0 5.0

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

日曜の朝に自宅最寄りのカフェと、平日の夜にショッピングモール内のカフェを相談場所に指定しましたが、どちらも約束の時間の10分以上前には到着してくれていました。

相談場所は分煙でしたが、アドバイザーの方は非喫煙者だったのに、私に合わせて喫煙席へ来てくれて大変ありがたかったです。

また、申し込み書類に不備が見つかって急いで訂正しなければならなかった時に、わざわざお昼休みの時間に合わせて会社の近くまで来てくれたことも印象に残っています。

保険無料相談 全般 Q&A

数ある保険無料相談の中から選ぶ際、どのような点に気を付ければ良いと思いますか?

行きやすい場所にある店舗をおすすめします。保険無料相談に行った場合、1回では相談が終わらないと思います。

繰り返しお店へ訪問することを考えた場合、通勤途中やよく行くショッピングモールの中など、日常生活のついでに行きやすい店舗のほうが、足が向きやすいと思うからです。

それすら面倒臭いようなら、訪問型のショップを利用して、自宅や近所の喫茶店まで来てもらうととても楽です。

実際に保険無料相談に行く際に準備や注意することはありますか?

相談前に、自分の加入したい保険の相場を理解しておくことが大切です。

希望する保障内容を大まかにイメージして、保険比較サイト等のシミュレーションで保険料・保障内容の相場を把握します。

そこから好条件の商品を2〜3個ピックアップし、その会社名・商品名・掛け金をメモしてから相談に臨みましょう。

メモしたものより良い条件のプランを提案してもらえればラッキーですし、微妙なプランを提案されたらメモした商品で検討したい旨を伝えて再提案してもらいましょう。

保険無料相談はどのような人におすすめできると思いますか?

結婚・妊娠・出産など、新しい人生の局面を迎えた人におすすめできると思います。

独身のときに必要な保険と家庭を持ったときに必要な保険は違ってきますし、保険はライフステージや家族構成に応じて適宜見直すべきものだと考えるからです。

Pocket

関連リンク

このページのトップへ