• 取扱いの保険の種類が多い
• 自宅まで来てもらえる
• ポイントやギフト券がもらえた・キャンペーン中だった

小さな子供が二人家にいたので自宅での相談は必須でした。

二人目の学資保険を検討していたのですが、前担当者が辞めてしまっており、この際保険全般について相談出来るFPさんを新たに探したいと思っていました。

たまたまインターネットサイトを見ていたら、期間限定でポイントがたくさんもらえるキャンペーンに出ていたので申込みました。

特に比較・検討はしていません。大事なのは会社ではなく人だからです。

前担当者の方はとても信頼していたのですが、引き継ぎ後の後任の方にそういう印象が持てませんでした。というのは引き継ぎ後のメールのやりとりでなかなかお返事をいただけなかったり、電話口のやりとりが事務的でしかなく、それ以前にお伝えしていたことを覚えている雰囲気はなかったりしたのです。

前任の方はお話したことを覚えていて、こちらの考えや主張や状況を尊重してお話をすすめてくださりました。
この経験から、大事なのは会社ではなく人だと思いました。

そのため、私が求めたのは「複数の保険を取り扱うことの出来るFPさんを紹介してくれる」ことであって、それ以上でも以下でもありませんでした。

結果的に担当者さんに信頼がおけなければまた探せば良いと思い、キャンペーンをきっかけに申込みました。

自宅で相談が出来る、必ずしも加入する必要はない。ここが私の重要視したポイントです。口コミなども参考になると思います。

ただ、私が感じるのは、どんなアドバイザーさんとどのような相談出来るかが重要です。

保険の考え方や人生プランの立て方について詳しく丁寧に説明してくれた上で、こちらの考えを引き出し、尊重し、最適なプランを提案してくださる、そしてそれらを、こちらが安心感を持って話せる、というアドバイザーさんが良いと思います。

そこは残念ながら申し込み時点ではわかりません。

私はもともと保険に対する知識がほとんどなく、また今後のライフプランをどのように考えれば良いのかわかりませんでした。

「この保険に入りたい」という具体的な希望はなく、このままで家計のバランスは良いのか、もっと良い方法はないのか、人生のどこまでを想定してどこまでを保険でまかなうべきなのか、それをまず知りたかったというのがあります。

私がお会いしたアドバイザーさんは、今後の人生プランの立て方や子育てにかかるお金の見積り方などを教えてくださり、その上で、実際の収支のバランスを考えてアドバイスしてくださいました。

また、こちらに知識がないからと、一方的に何かをすすめるということなく、その都度その都度、こちらの考えを引き出して、一緒に考えた上で、アドバイスしてくださいました。

保険は相当額を支払う大きな買い物です。納得をした上で契約すべきだと思っています。そういう意味では、万一のため、「担当者を変えることが出来る」ことが明記されている方が良いかもしれません。

現在加入している保険があれば、その保険証券は用意しておいてください。また、加入中の保険について、加入理由がはっきりしているものがあればそれは伝えたほうが良いと思います。

医療保険の加入・変更の可能性がある場合、もしも用意が出来るなら最新の健康診断の結果を用意しておくと、より具体的な料金プランを提示してもらえる可能性があります。

保険やライフプランについて、知識がなければそこで考え方を教えてもらえると思うので、正直に相談していいと思います。

実感がわきにくい話や、専門的でよくわからない話にもなりえるので、ついていけなくなったらその都度質問する、という心構えで行くことをおすすめします。

保険無料相談は、保険だけでなく、今後の自分や家族のライフプランをトータルに相談させてもらえるサービスだと感じています。

保険の加入について検討しているけれども保障額や掛金など、どう考えて決定すれば良いのかいまいちわからないと悩んでいる方には特におすすめします。保険を選ぶ際の根拠をしっかりと教えてもらえます。

また、今加入している保険をきちんと把握・整理したいという方にもおすすめです。複数の会社の別のプランも隣に並べて比較検討出来、その全体のバランスを見ることができます。