総合満足度 偏りのなさ 勧誘のなさ 保険の種類 店舗
5.05.0 5.0 5.0 5.0 4.0
良かった点
我が家の状況に親身になってくれた
不満な点
特にありません
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公開日:2017/03/08

総合満足度5.0 5.0

はるってぃさん(女性・33歳・東京・パート)
家族構成
  • 既婚
  • 夫(30歳)/ 自分 / 息子(4歳)
  • 世帯年収:400万〜700万円未満
  • 保険の対象者:自分
  • 事前知識:保険について候補もなく、知識もなかった
相談結果 ライフプラザパートナーズで保険新規加入
相談したきっかけ 老後資金の貯蓄を始めたかった。効率的にお金を増やしたかった。
利用期間 1ヶ月(2016年2月〜2016年3月)
保険相談選びで重視した点
  • 対応が良い
  • 扱っている保険商品の豊富さ
他の保険無料相談の利用経験 保険市場 2012年9月〜2012年12月

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

子どもが産まれた時に学資保険に加入してそれきり、育児の忙しさから保険の見直しは縁遠くなっていました。それでも毎日どこかでお金を貯めなきゃとは思っていました。

そこで貯蓄の事を主人に相談したのですが、忙しくてそれどころじゃない!と拒否。幾度となく検討の機会を逃してきました。

そんな中で、私もパートを始めたある日、知人が主催するマネー講座に参加。今からお金を貯める&増やすことの必要性を実感することが出来ました。

とても分かりやすい講座だったため、担当されたFPさんを紹介して頂き、セミナー後に無料相談にて具体的な相談に乗っていただく事にしました。

紹介して頂いたのは貯蓄が出来て死亡保障もあるという商品。世界のお金の流れを教えて下さった上で、老後の資金が貯めたい事と、自分の死亡保障が満足のいく額が付いた商品をスムーズに案内して下さいました。

リスクについての説明も分かりやすかったです。

実は主人に秘密で無料相談に参加・加入したのですが、「保険は愛の商品です。事後自分に何かあった時の受取人がご主人なのですから、ちゃんとお話しした方が良いと思いますよ。」とアドバイスを下さいました。

本当は満期が来るまで黙っておく予定でしたが秘密は良くないな、と思い主人に打ち明けたところ、ちょっと叱られましたが「家族のためにありがとう」とお礼を言われました。

保険加入後も分からない事は話を聞いて下さり、こちらに相談してよかったなと思いました。

ライフプラザパートナーズを選んだ決め手は?

  • 対応が親切、誠実だった
  • 取扱いの保険の種類が多い
  • 知人のすすめ・口コミの良さ

参加したマネー講座では、どの無料相談でも同じではない事を知りました。よく勉強し、本当に親身になってくれるFPを探すことがこれからの人生を決めるんだなと身を持って感じました。

貯蓄のなかった我が家、こちらを紹介して頂けなかったら、これからの人生は暗かったと思います。

他社と比較・検討しましたか?

4年ほど前に利用した保険窓口で担当して下さった方はただ「商品を売る」のが見え見えの方で、契約はしたものの再度相談させてもらうという気になれませんでした。

しかし今回マネー講座への参加で、ライフプラザパートナーズの良いFPさんに相談させて頂けたため、他を見るという事はしませんでした。

保険無料相談の見直し前と見直し後の保険について変化はありましたか?

新規加入した保険と、加入に至った決め手
メットライフライフ生命
終身保険貯蓄型
:35,000円
安心できる外貨で、安心できる死亡保障
アクサ生命
ユニットリンク保険貯蓄型
:40,000円
長期で、自分で投資先を分散できるフレキシブルさ
継続して加入している保険と、継続に至った決め手
富士生命
終身保険貯蓄型
:30,000円
学資保険として契約しており、現在解約するメリットがなかったため

アドバイザーの知識・偏りのなさ5.0 5.0

アドバイザー 男性(30代)
特に良かった点
  • 知識の豊富さ
  • 親身な対応
  • 偏りのないアドバイス
アドバイザーの資格 ファイナンシャルプランナーだった
特定企業の商品への偏り 偏りはなかった。
勧められた保険
  • 積立利率変動型終身保険:
    利率が変動することで受け取りの際の増額が期待でき、死亡保障もある
  • ユニットリンク型保険:
    投資を分散することでリスクを減らすことが出来る

それぞれの家庭がどんな状況にあるかを知った上で、保険以前の必要な情報を1から説明してくれました。円の価値や世界情勢、今後の可能性など。

事前に自分で勉強していかねばならない部分だったのかもしれませんが、それを見越してどのような情報が必要かを判断して下さいました。

私の場合色々な保険があると迷ってしまうと思うので、大きく2つに、しかも分散するという知恵も貸して下さり、結果一番必要な保険を見つけることが出来ました。

相談後の勧誘・説明時の強引さ5.0 5.0

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

勧誘というよりも、自分の置かれている状況と将来必要なお金の量、今からやらねばならないことを明らかにしていただくことが出来たので、必然的にこちらから連絡することの方が多かったように思います。

それは少しも誘導するような説明でありませんでしたし、こちらが満足いくまで質問させてくださいましたので納得しています。

担当FPのコミュニケーションスキルがとても良かったという事もあると思いますが、愛情を持って親身に説明くださった結果そのようになったと思いました。

保険の種類の豊富さ5.0 5.0

この無料相談をきっかけに、世の中にはこんなにたくさんの種類の保険と保険会社があるのだと知りました。

名刺の裏に取扱いの保険会社の記載があったのももちろんですが、目的によって様々な保険を使い分けることも教えて頂きました。

特にどこの会社を推すではなく、私のニーズに合っているものはこれではないでしょうか?といった提案の方法でしたし、満足しています。

保険を1件ではなく2件に分散して下さったのは考えもしなかったので、驚きとともに新しい発見でした。

相談しやすい場所・店舗作り4.0 4.0

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

初回の相談は、マンションの貸切りラウンジで行われました。かなりプライベートな話だったので、貸切りの誰も居ない空間でお話が出来て本当に安心しました。

が2回目の契約の際はホテルのラウンジで、喫茶店のようなオープンスペースにて行われましたが、FPがカード会社に利用確認の電話をなさる際に、小声ですが私のカード情報を口頭で伝える場面がありました。

大声ではありませんでしたがそれこそ個人情報だったので、もう少し席を端の方にすることや、人が居ない場所の席確保などして下さるような配慮があると良かったかなと思います。

保険無料相談 全般 Q&A

数ある保険無料相談の中から選ぶ際、どのような点に気を付ければ良いと思いますか?

街中にある保険相談屋さんは一見便利そうに見えますが、FPの売り上げを上げるノルマのために進める保険があると聞きました。

実際私も昔窓口で他の保険の相談をしたとき、なかなか思う商品に出会えずにもう相談をやめようと思ったときにようやく「こういったものもあります」と提案してきたことがありました。

初めから一社に限定せず、複数見てみるのも手かもしれません。

実際に保険無料相談に行く際に準備や注意することはありますか?

ショッピングのついでに思いつきで行かれるよりも、事前に電話をしてどのような準備が必要か、知っておいたほうが良いことがあるかなど確認するといいかと思います。

当日に持ってきてほしい物など言われる場合があるので、話がスムーズに進むかと思います。

保険無料相談はどのような人におすすめできると思いますか?

何十年もかけておく保険の場合でもそれ以外でも、保険の見直しは定期的にしておくといいと思います。

保険は年々変化して行っていろんな商品が出てくるそうなので、見直しの必要がなかったとしても何かの折には一度診断に行ってみるといいかなと思います。

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