総合満足度 偏りのなさ 勧誘のなさ 保険の種類 店舗
5.05.0 4.0 5.0 3.0 5.0
良かった点
強引なセールスや押し売りがなかった
不満な点
パンフレット・統計資料等がマニュアル的だった
Pocket

公開日:2015/06/20

総合満足度5.0 5.0

折原さん(女性・32歳・大阪・専業主婦)
家族構成
  • 既婚
  • 夫(32歳) / 自分 / 娘(0歳)
  • 世帯年収:400万〜700万円未満
  • 保険の対象者:夫
  • 事前知識:ある程度保険の知識はあった
相談結果 保険見直し本舗で保険新規加入
相談したきっかけ こどもの出産に伴い、学資保険を検討していため
利用期間 2ヶ月 (2014年12月〜2015年1月)
保険相談選びで重視した点
  • 立地
  • 会社の知名度
他の保険無料相談の利用経験 保険マンモス  *2014年10月〜2014年11月

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

保険見直し本舗の無料相談を利用したきっかけは、妊娠期間中こどもの出産を控え、「学資保険」を検討していたからです。

近くのショッピングセンターに保険デスクはあるものの、担当者は男性ばかりで囲いがしてあり、入りづらい雰囲気がありました。

また「保険」というと、狭い空間で強引なセールスにあうのではないかという不安もあり、決めかねていました。

そんなとき、「保険見直し本舗」のキャンペーン(学資保険相談の方にもれなくマタニティマークとジェフグルメ商品券1,000円プレゼント)の広告があり申し込みました。

電話で問い合わせたところ、こちらの要望(担当者「女性」、相談場所「自宅」)を快く了承してくださり、約1週間後のアポイントを取りました。

面談は初回は約1時間判程度で、家族構成、年齢、現在の保険加入状況等のヒヤリングから始まり、何の保障が手薄かを確認した上で、翌週二回目の面談時に複数社の保険提案が具体的にありました。

私自身「学資保険」を検討していましたが、結果的に相談を進めていくうちにニーズが合致した「終身保険」での提案に至りました。

将来こどもが進学するときに必要となる資金の調達は、当初「学資保険」だけだと思っていましたが、いろいろな視点からアドバイスしてくださり大変満足しています。

私自身が感じた終身保険にした場合のメリットは以下の通りです。
・大学進学時に家計に余裕があった場合、終身保険を解約しないで済み、将来の備えになる点
・被保険者が死亡した場合、死亡保険金が入る点
(学資保険の場合、保険料が免除されるだけで満期まで待つ必要がありますが、終身保険は手続きさえすれば比較的すぐに学資保険の場合より多額の金額が入る)

担当者が、私が「学資保険」を検討した背景を汲み取り、私たちの家計の状況に合わせて終身保険の提案をしてくださったおかげで、選択肢が広がり、大変満足しております。

保険見直し本舗を選んだ決め手は?

  • 知名度が高く安心感があった
  • 全国展開

このサービスの決め手は、テレビや雑誌でタレント(北斗晶さんご家族)を使用しプロモーションを展開しており、知名度の高さに安心感を持ったからです。

保険は取り扱う代理店が多々あり、実際の契約は保険会社と結ぶため、どの代理店で契約しても条件は同じだと思いますが、万が一のことがあった場合、または手続き内容を確認したい場合、全国どこにでも窓口のある母体の大きい会社の方がいいと感じたからです。

他社と比較・検討しましたか?

保険マンモスと比較検討しました。
【専門的知識の豊富なファイナンシャルプランナーが担当になる】いうところに魅力を感じ、実際に保険相談をしました。

担当者の知識は豊富でしたが、所属する代理店が遠く、またその企業の知名度が低かった為、その担当者が退職・異動等した場合、今後の保険計画の相談に不安を感じた為、選択肢から外しました。

保険無料相談の見直し前と見直し後の保険について変化はありましたか?

新規加入した保険と、加入に至った決め手
アフラック
WAYS貯蓄型
:月23,772円
こどもの教育資金 (具体的には私立大学費用4年間分)
継続して加入している保険と、継続に至った決め手
アフラック
WAYS貯蓄型
:一括前納
万が一の備え 将来への貯蓄機能

アドバイザーの知識・偏りのなさ4.0 4.0

アドバイザー 女性(40代)
特に良かった点
  • 親身な対応
  • 強引なセールスがなかった
アドバイザーの資格 わからない
特定企業の商品への偏り 偏りはなかった
勧められた保険
  • アフラック「WAYS」:
    ・月々24,000円程度の支払いで、死亡・高度障害の時に600万円が保証される点 ・こどもが大学に進学する18年後に解約した場合でも解約返戻金が支払保険料累計を上回る点 ・大学進学前に被保険者に万が一のことがあった場合、すぐに保険金がおりる点 (学資保険の場合は、支払免除はあるが実際の支払いは満期まで待たなければならない) ・被保険者が60歳時に、保障内容を変更することが可能(※) (※)「医療保障」を充実させたコース、公的介護保険の認定を受けた場合「公的介護保険制度連動年金」を受け取ることが可能な「介護年金」コース、年金形式で少額ずつ受け取り可能な「年金」コース

アドバイザーの方は、女性ということもあり、ひとつひとつ丁寧にパンフレット等を使用しながら具体的に話をしてくれました。親身に話を聞き、同じ終身保険でも異なる保険会社によって、保険料や細かな保障内容が違う点をわかりやすく説明してくれました。

ただ、パンフレットや統計を使用して説明して頂いた時にマニュアル形式の様なセールストークで、こちら側の知識レベルをあまり意識しない様な発言があったのが残念でした。自分自身が知っている情報以上のものは、質問しないと返ってこないところがありました。

死亡保障の金額を算出する際、配偶者が死亡した場合に必要となる資金についても、最初は高く見積もられてしまいました。本来は遺族年金等補助がある為、配偶者が死亡した際の生活費(現在の7割程度が相場)と遺族年金で賄う部分との差額を保障金額に考えるべきだと思いますが、こちら側が発言するまで、すべて私的な保障で対応するような話の展開がありました。当然保障金額が高くなると、月々の保険料も高くなりますので、もう少し我が家の収支を考えたアドバイスの元、提案して頂けたらありがたかったと思います。

相談後の勧誘・説明時の強引さ5.0 5.0

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

保険相談中、また相談後の電話での強引なセールスが不安でした。担当者は、初回の面談時の最後に、二回目のアポイントを確認して戻りました。

「もしご都合が悪ければ、キャンセルして頂いてかまいませんので…」と、言ってくださりあまり強引な印象は受けませんでした。

もともと、初回面談時に「強引なセールスは苦手だ」ということは伝えておりましたので、担当者も意識して対応してくださったのかもしれません。

契約は被保険者が主人で、土日が休日で予定を合わせるのに時間が欲しい旨と、「決まりましたらこちらからご連絡させていただきます」と伝えていた為、催促の電話やメールは一切ありませんでした。

時間はかかってしまいましたが、ゆっくりと比較検討することができ、また押し売りがない分精神的にも非常に満足感を得られました。

保険の種類の豊富さ3.0 3.0

保険見直し本舗が実際どの位の保険商品を扱っているのか把握できないのですが、初回面談時は4種類程度説明を受け、二回目の面談時に具体的な金額を入れた設計書で受けた説明は2種類でした。

他の保険代理店に相談した際、かなりの種類の保険を提示され判断に迷った経験がありましたので、種類の多さより、面談している最中にこちら側の要望に沿った選択肢を絞ってくださるのは非常に良かったと思います。

相談しやすい場所・店舗作り5.0 5.0

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

妊娠8ヶ月で移動するのも負担に感じておりましたので、面談場所を「自宅」に指定ができたのは非常に良かったです。

最初、初めて会う担当者を家に上げるのは抵抗がありましたが、電話予約の際担当者の希望を女性にしておりましたし、事前に担当者の名前を連絡してもらい配慮をいただきましたので、多少は不安も払しょくできました。

保険無料相談 全般 Q&A

数ある保険無料相談の中から選ぶ際、どのような点に気を付ければ良いと思いますか?

保険の無料相談は代理店が行っており、実際の契約はどこで相談しても同じだと思います。ただ、家族構成が変化する度に、保険の見直しや新たな保障の追加が必要になる可能性があります。

自宅近くに店舗があり利便性の良い企業で、話しやすく親身になってくれる担当者がいるところで契約することが重要だと思います。

実際に保険無料相談に行く際に準備や注意することはありますか?

保険は奥が深く、またそれぞれの家計や重要視すべき拘りによって、プランは人それぞれです。

難しく考えて構える必要はないと思いますが、すべてを営業担当者にゆだねていると、保険会社に有利な資料・統計のもと、家計の収支を逼迫してしまうような保険料の契約をしてしまう可能性があります。

自分の家計には何の保障が必要なのか、また公的な補助(遺族年金や高額医療費制度等)も勉強した上で保険相談に臨むべきだと思います。

保険無料相談はどのような人におすすめできると思いますか?

死亡や入院等「万が一の場合の備え」の話になるため、夫婦でなかなか保険の話を切り出しにくい人におすすめです。我が家もそうでした。

無料相談をきっかけに、お互い重要視すべき点や将来設計を話し合う機会も増えました。

Pocket

関連リンク

このページのトップへ