最初は、いろいろな保険を取り扱っている身近な保険の営業の方に、保険の見直しをお願いしました。ところが、営業成績がある為か、プランをもってきてから契約打診の連絡が何度も来るようになりました。

もう少し、じっくり保険内容を確認してから決めたい。と思っている矢先に何度も契約の電話が来る事に疲れてしまった私は、お断りさせていただきました。

そんな時、お金のプロであるFPの保険無料相談がある事を知りました。保険の営業のように契約を無理強いする事はなく、家族構成や将来設計、現在の家計を見ながら保険を見直してもらえます。私が求めていたものがそこにありました。

ただ、あなたのFPは店舗が無く、自分が指定した場所で話をします。やはり、自宅が望ましいようなので自宅に設定しましたが、日程と担当FPの名前のみ知らされて、どこから、どんな人が来るのかが全くわからない状態で自宅に来るのでその点だけ少し、不安でした。

最初、HPが専門的で対応が良さそうなイメージを持った保険マンモスに無料相談をお願いしました。初めてなのでドキドキしながら申込みフォームに住所等の個人情報や希望の日程、相談内容を入力し返事を心待ちにしていました。

数日後、帰ってきた返事が、あなたの地域にただ今、FPがいない為、面談での無料相談はできません。後日、電話をさせていただく場合があります。とのメールでがっかりしました。

次の日、電話があり、対面ではなく電話口での相談ができる提携会社を紹介しますと言われました。わたしは、現在入っている保険を全部見直してほしいので、電話口での説明が困難なので面談での相談ができませんか？と再度、お願いしてみました。

ところが、一方的に、電話での相談のみでお願いしますと言われ、電話口の対応の悪さと、申し訳ないという姿勢が見えなかったので、その場でお断りをしました。

そして、あなたのFPに相談する事にしました。同じようにHPからフォームに入力し、次の日には日程が決められて返信がありました。電話での対応も、とても丁寧でここなら大丈夫だと確信しお願いする事にしました。

提案もプランもとても納得がいくもので、その通りに保険を見直す予定です。ただ、担当のFPが近くにいない事や、質問をしたくて電話をしても忙しくてなかなか話ができない状態だった事があり、契約後に保険が必要になった時に迅速な対応がしてもらえるのかが不安です。

その為、このまま、お願いするか、近くに信頼できる保険の営業の方がいたらその人にお願いをしたらいいのか検討しています。

まず、電話やメールで適切に親身に話を聞いてくれる会社を選びましょう。保険はとても大きな買い物で一生涯のものです。個人的な意見としては、契約を打診される保険営業マンの相談のところより、お金のプロであるFPが相談に乗ってくれる会社を選んでほしいです。

今、家計で負担になっている保険の不要な部分は削ってもらい、お金が必要な時に必要な分だけ支払ってもらえるようなプランを提案してもらい、自分で納得のいく一つを選んでくださいね。

ライフプランをみながら家計に合わせて保険を見直していきます。以下のメモをしておきましょう。

1、自分の入っている保険をだいたいでいいので把握しておく
2、家族の年齢と、これからどういった行事がいつあるのかメモしておきましょう。たとえば、マイホームの購入や子供の入学、七五三や成人式など入れてもいいかもしれないですね。お金がかかる行事を把握しましょう。

3、相談したい内容をメモしましょう。

ママ友と保険の話をしていると、お付き合いで保険の契約をしていて、どんな保険に入っているのかわからない方が多くいます。

以前、私も独身の頃から、母親のお付き合いで保険に入っていました。保険のおばさんから、この保険は、積み立てになっていて、すごくいい保険だと説明を受け、私は貯蓄型と思い10年以上この保険を継続してきました。

ところが内容的にはファンドというもので、保障もあまり良くないものだとわかりました。200万円以上支払ってきたのに解約時に1円も返ってきませんでした。これが貯蓄型だったらと思うと本当にがっかりしてしまいます。

今回、FPの方にもこの話をしたのですが昔の商品は貯蓄型の保険と思わせといて掛け捨てと同じようなものがあります。もったいなかったですが、早めに気付けてよかったですね。と話してくれました。保険も難しくて内容を全部理解するのは困難です。

保険の知識が少なく、お付き合いで保険に入っているという方は、ぜひ一度、無料相談してみてください。月額が数千円でもチリも積もれば・・・。です。